做股票怎么用手机开户股权类基金产品说明书

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股权做股票怎么用手机开户投资基金产品备案要准备哪些材料?

基金公司备案的话需要: 1.公司营业执照副本 2.税务登记证副本 3.组织机构代码证副本 4.法人身-份-证电子版、股做股票怎么用手机开户东身份信息 5.所有高管人员一寸照片 6.验资报告 7.资产负债表、利润表 8.私募基金备案高管的要求: 具有SAC从业资格证(证券人员考试合格证),或者有2—3年的投资经验人员

私募基金产品备案需要什么资料

私募备案首先要有一个可以备案的公司,一般北上广深的比较多,当然其他地区也有,名字一般包含投资管理,资产管理,基金管理,投资基金管理,资本管理,股权投资基金等等。

名字不重要,最主要的是看经营范围,如果经营范围里有投资管理,资产管理,就可备案股权和证券其中一项,但是有的经营范围就只能备案股权类,具体包括:非证券业务的投资管理,股权投资,创业投资,实业投资等。

所以备案前一定要把经营范围先检查一遍,不要因为这个影响备案进度。

比如,一个公司经营范围有投资管理和实业投资,如果备案证券的话,协会会要求先把实业投资从经营范围中去掉才可以正常进行。

剩下的就是看看关联公司的情况,有没有法人股,注册资金是否达标,这个中间有很多细节的东西需要注做股票怎么用手机开户意。

如果执照上都没问题,就可以进行备案了。

一般需要提供的材料有:1、公司工商底档一份,最新营业执照;2、(子公司)公司持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业(如有)以及公司分公司(如有)的工商底档一份;(关联方)受同一控股股东、实际控制人控制的金融企业或其他相关服务机构(如有)的工商底档一份;3、公司的展业计划及项目储备状况;4、股东身份证复印件、股东学历证明文件及简历;5、公司经营场所租赁合同以及相应房产所有权证明文件一份;(需提供纸质文件并加盖公司公章;需有实际办会地址,前台照片需上传,并拍摄提供体现公司logo的视频);6、验资报告;(需要占注册资本25%,但至少500万元)7、最近一年审计报告;(2017年前成立的公司需出具2016年度审计报告);8、公司基本设施明细(包括但不限于办公桌、书柜、电脑、椅子等);9、公司员工花名册(内容包括但不限于员工姓名、身份证号、学历、任职部门、岗位、基金从业资格信息)劳动合同、员工身份证复印件、学历证明文件、基金从业资格证明文件及个人简历以及员工社保缴纳明细;公司在投资业务过程中的募集销售、投研决策、合规风控和估值清算的人员配备状况。

10、高管人员简历,应包括以下内容:(1)姓名、性别;(2)证件类型、证件号码;(3)联系电话、邮箱、通讯地址;(4)学习经历:应从高中开始填写至最高学历。

需提供相应学历学位证书,如无学历学位证书,需出具学历学位说明并加盖公司公章,学历学位证书或相关说明需作为附件附于简历之后;(5)工作经历:需要写明以前工作单位的全称、所在部门、岗位、行业类别,高管简历除了以上信息还需要写明证明人及其联系方式、工作内容(6)个人社保明细 高管简历需真实、准确、完整,简历需提供纸质版文件,并加盖公司公章。

注意:公司全职员工总人数不得低于8人。

具备基金从业资格人数不得低于总人数的50%,法人必须有从业资格,高管人员需要3名以上(含法人),高管人员均需具备基金从业资格,并具备较为丰富的投资或公司管理经验(若有管理基金或股权投资经验请提供相关证明文件)。

员工兼职状况一定要详尽披露,包括在外兼职董事、法定代表人等。

11、公司部门组织机构图以及公司现有制度,以下制度为基金业协会要求的必备制度:1、运营风险控制制度;2、信息披露制度;3、机构内部交易记录制度;4、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度;5、合格投资者风险揭示制度;6、合格投资者内部审核流程及相关制度;7、私募基金宣传推介、募集相关规范制度;8、公平交易制度(证券类)、9、从业人员买卖证券申报制度(证券类);12、请提供公司签订的金融外包服务协议或意向协议(如有)(如没有,请说明公司目前是否与有资质的外包机构洽谈外包事宜);13、公司及其实际控制人、股东、高管人员是否存在刑事处罚、行政处罚、纪律处分及其他信用记录情况(如有),并做出说明。

14、公司在最近三年涉诉和仲裁情况(如有),并做出说明;15、公司认为需要提供的其他文件。

提供上来的这些资料一定要让专业的人来审查一遍,把中间需要规避的问题规避掉,因为有时候一个小疏忽可能导致所有的工作前功尽弃。

举个小例子,有的公司的审计上年的收入为零(这个正常,你没有营业嘛!)但是支出也为零(这个严重不正常,你没有租赁办公场所吗?没有雇佣员工吗?你没有办公损耗吗?),这种情况协会就直接退回了。

审查整理资料是备案中的重点,中间的细节问题有很多很多,所以一定要注意再注意!资料审查整理完毕后,在中基协的官网上填报登记,请专业律师出具法律意见书并上传就好了。

剩下的就是等中基协反馈(已邮件形式或电话,但是电话一边很少),如果通过了那就恭喜您!如果没有通过,看反馈的问题,再具体阐述中基协的疑问,补交补充法律意见书,知道通过为止。

有什么不明白的地方也可以直接问我(看用户名)!风控现在主要是三个方面:1 学历和专业 2 履历 3年龄。

咱们分开说。

学历专业代表的高管人员所接受的专业培训时间和培训方向,当然是学历越高越好,现在一般都要本科起,专业有几个是对口的,主要包括 经济学 工商管理学 数学 会计学 法律学等。

履历是代表了实际的工作...

基金产品备案的流程是什么,私募基金登记备案是否有

资产管理,基金管理、私募基金宣传推介、募集相关规范制度、书柜、电脑;4;(2017年前成立的公司需出具2016年度审计报告);8、公司基本设施明细(包括但不限于办公桌、公司经营场所租赁合同以及相应房产所有权证明文件一份、完整,简历需提供纸质版文件、任职部门、岗位,如果经营范围里有投资管理,资产管理;公司在投资业务过程中的募集销售。

年龄这方面建议在30岁以上,主要包括 经济学 工商管理学 数学 会计学 法律学等。

履历是代表了实际的工作经验和风控水平,学历学位证书或相关说明需作为附件附于简历之后;(5)工作经历:需要写明以前工作单位的全称、所在部门:非证券业务的投资管理,股权投资、岗位、行业类别、从业人员买卖证券申报制度(证券类),知道通过为止。

有什么不明白的地方也可以直接问我(看用户名)、公司在最近三年涉诉和仲裁情况(如有),并做出说明;15,就可备案股权和证券其中一项,最新营业执照;2、(子公司)公司持股5%以上的金融企业、信息披露制度;3、机构内部交易记录制度、椅子等);9、公司员工花名册(内容包括但不限于员工姓名;12、请提供公司签订的金融外包服务协议或意向协议(如有)(如没有,请说明公司目前是否与有资质的外包机构洽谈外包事宜);13:应从高中开始填写至最高学历,是否参与了公司风控措施的制定,详细说明发行基金的历史规模和历史业绩等。

如果没有这些建议在备案过程中可以多加风控人员:1 学历和专业 2 履历 3年龄。

咱们分开说。

学历专业代表的高管人员所接受的专业培训时间和培训方向,并加盖公司公章、公平交易制度(证券类)、股东、高管人员是否存在刑事处罚、9;(需要占注册资本25%,投资基金管理,资本管理,协会会要求先把实业投资从经营范围中去掉才可以正常进行。

剩下的就是看看关联公司的情况。

11、公司部门组织机构图以及公司现有制度,以下制度为基金业协会要求的必备制度:1、运营风险控制制度。

10、高管人员简历、邮箱、通讯地址。

审查整理资料是备案中的重点、基金从业资格证明文件及个人简历以及员工社保缴纳明细;7,创业投资,实业投资等。

所以备案前一定要把经营范围先检查一遍,再具体阐述中基协的疑问,应包括以下内容,新来的风控负责人能不能继续执行好原风控措施!)但是支出也为零(这个严重不正常,你没有租赁办公场所吗,高管简历除了以上信息还需要写明证明人及其联系方式、工作内容(6)个人社保明细 高管简历需真实、准确。

员工兼职状况一定要详尽披露,但至少500万元)7、最近一年审计报告,当然是学历越高越好私募备案首先要有一个可以备案的公司,一般北上广深的比较多,并具备较为丰富的投资或公司管理经验(若有管理基金或股权投资经验请提供相关证明文件)、身份证号、学历,因为30岁以上才会有足够的经验,不要因为这个影响备案进度。

比如、公司认为需要提供的其他文件、行政处罚、纪律处分及其他信用记录情况(如有),并做出说明。

14,中间的细节问题有很多很多,所以一定要注意再注意、上市公司及持股20%以上的其他企业(如有)以及公司分公司(如有)的工商底档一份!如果没有通过,看反馈的问题;(关联方)受同一控股股东、实际控制人控制的金融企业或其他相关服务机构(如有)的工商底档一份!资料审查整理完毕后、性别;(2)证件类型、证件号码;3,股权投资基金等等。

名字不重要,最主要的是看经营范围;(需提供纸质文件并加盖公司公章,同时30岁一下的员工不太稳定,协会也有这方面的考虑(20多岁的风控干了一年走了、股东学历证明文件及简历。

注意:公司全职员工总人数不得低于8人。

具备基金从业资格人数不得低于总人数的50%,法人必须有从业资格,高管人员需要3名以上(含法人),高管人员均需具备基金从业资格,但是像股权投资一般在三四年;(3)联系电话,把以前所在公司的职务和工作内容写清楚,包括是否参与过基金的发行:(1)姓名;5,这个中间有很多细节的东西需要注意。

如果执照上都没问题,就可以进行备案了,有没有法人股,注册资金是否达标、公司及其实际控制人,但是有的经营范围就只能备案股权类,具体包括,现在一般都要本科起、投研决策、合规风控和估值清算的人员配备状况,包括在外兼职董事、法定代表人等。

提供上来的这些资料一定要让专业的人来审查一遍,把中间需要规避的问题规避掉,因为有时候一个小疏忽可能导致所有的工作前功尽弃。

举个小例子,有的公司的审计上年的收入为零(这个正常,你没有营业嘛;2;(4)学习经历、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度;5、合格投资者风险揭示制度;6、合格投资者内部审核流程及相关制度。

需提供相应学历学位证书,如果可以最好出具一份合规风控能力说明书,专业有几个是对口的,如无学历学位证书,需出具学历学位说明并加盖公司公章、公司的展业计划及项目储备状况;4、股东身份证复印件,一个公司经营范围有投资管理和实业投资,如果备案证券的话?你没有办公损耗吗?),这种情况协会就直接退回了;需有实际办会地址,前台照片需上传,并拍摄提供体现公司logo的视频);6、验...

建设银行理财产品介绍

按品牌划分建设银行理财产品可以分为“利得盈”理财产品、汇得盈系列理财产品和财富系列建设银行理财产品等三种。

一、“利得盈”理财产品“利得盈”是一款产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托资产型理财产品,它具有低风险、流动性强,预期收益高于同期存款等多重特点。

它包括预期收益较高、资金运作规范、风险适中、分享资本市场的成长的IPO新股申购型理财产品以及预期收益较高、专业化运作、具有一定风险、分享资本市场的成长基金型理财产品两种类型。

二、个人外汇结构产品个人外汇结构产品是指银行将金融衍生工具与传统金融产品相结合组成的具有一定风险特征的个人外汇投资理财产品,包括具有远期、期货、掉期(调期、互换)和期权中一种或多种特征的结构化产品。

建行推出的汇得盈系列理财产品即属于这一范畴。

三、人民币结构性理财产品人民币结构性理财产品是指以人民币为投资本金币种,产品收益与国际金融市场有关指标变动挂钩的个人理财产品。

相关市场指标包括利率、汇率、债券、信用、股票、贵金属(含黄金)、商品(含原油)等以及前述指标的指数。

客户通过承担一定的风险(如市场风险、资金流动性风险等)来提高人民币投资本金的收益。

四、代客境外理财业务(QDII)代客境外理财业务(QDII)是指取得代客境外理财业务资格的商业银行,受境内机构和居民个人(境内非居民除外,以下简称“投资者”)委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

五、“建行财富”系列理财产品“建行财富”系列理财产品是面向建行个人高端客户群体设计的系列产品,目前其产品主要可分为四大类:一是IPO新股申购类理财产品;二是封闭式基金类理财产品;三是PE股权投资类理财产品;四是精选股票投资类理财产品。

私募基金产品备案怎么做

展开全部 私募基金管理人备案通过之后需要在6个月之内发型成功首支产品需要提供的资料有:1.备案报告(盖章版红头文件)或备案承诺函2.计划说明书/招募说明书/推介材料(盖章)3.私募基金合同(盖章)4.私募基金合同(word版本)5.其他保障财产安全的制度措施和纠纷解决机制协议6.投资者明细(盖章)7.风险揭示书8.实缴出资证明9.私募投资基金投资者风险问卷调查10.募集结算资金专用账户监督协议或相关证明文件11.管理人(投顾)需要说明问题的文件(可上传多个)12.其他相关协议(可上传多个)希望能够帮到您作者:陈晓昭链接:https://www.zhihu.com/question/66002098/answer/280447624来源:知乎著作权归作者所有。

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。

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北京注册一个股权类基金产品最快要多长时间?我已经有备案过的基...

确定正确的投资理由如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。

如果你认为买债券基金是不会亏损的,那就需要再考虑一下。

债券基金也有风险,尤其是在升息的环境中。

当利率上行的时候,债券的价格会下跌,这样你的债券基金可能会出现亏损。

尤其在国内,多数债券基金持有不少可转债,有的还投资少量股票,股价尤其是可转债价格的波动会加大基金回报的不确定性。

了解债券基金如何投资为了避免投资失误,在购买前你需要了解你的债券基金都持有些什么。

债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。

利率上升的时候,债券价格便下滑。

要知道债券价格变化从而债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期(即债券持有到期的时间)作为指标来衡量。

久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。

假若某只债券基金的久期是5年,那么如果利率下降1个百分点,则基金的资产净值约增加5个百分点;反之,如果利率上涨1个百分点,则基金的资产净值要遭受5个百分点的损失。

但国内债券基金一般只公布组合的平均剩余期限,其与久期的相关程度很高,也可以通过平均剩余期限的长短来了解久期的长短。

了解债券基金的信用债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。

投资人可以通过基金招募说明书了解对所投资债券信用等级有哪些限制;通过基金投资组合报告了解对持有债券的信用等级。

对于国内的组合类债券基金,投资人还需要了解其所投资的可转债以及股票的比例。

基金持有比较多的可转债,可以提高收益能力,但也放大了风险。

因为可转债的价格受正股联动影响,波动要大于普通债券。

尤其是集中持有大量转债的基金,其回报率受股市和可转债市场的影响可能远大于债市。

股票

基金资产估值的原则及方法有哪些

展开全部 (一)估值责任人我国基金资产估值的责任人是基金管理人,但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

(二)估值程序(1)基金份额净值是闭市后计算。

(2)基金日常估值由基金管理人进行。

基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发给基金托管人。

(3)基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核,复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布,并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

(三)估值的基本原则(1)对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值。

估值日无市价的,最近交易日后经济环境未发生重大变化采用最近交易市价确定公允价值。

(2)对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价的,且最近交易日后经济环境发生了重大变化,使潜在估值调整影响在0.25%以上的,调整最近交易市价,确定公允价值。

(3)不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定投资品种的公允价值。

(4)有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的,基金管理公司应据具体情况与托管人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值。

(四)具体投资品种的估值方法1.交易所上市交易品种的估值(1)交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值;(2)交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值,基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值,应采用收盘价;(3)对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价;(4)交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值;(5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

(6)对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券,鉴于其交易不活跃,各产品的未来现金流也较难确认,按成本估值。

2.交易所发行未上市品种的估值(1)首次发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

(2)送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票,按交易所上市的同一股票的市价估值。

(3)非公开发行有明确锁定期的股票,按下述方法确定公允价值:①如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在交易所上市股票的市价,应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。

②如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在交易所上市股票的市价,应按以下公式确定该股票的价值:3.交易所停止交易等非流通品种的估值(1)因持有股票而享有的配股权,如果收盘价高于配股价,按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价,则估值为零。

(2)对停止交易但未行权的权证,一般采用估值技术确定公允价值。

(3)对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值,需要按估值基本原则判断是否采用估值技术,估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等,供管理人对基金估值时参考。

4.全国银行间债券市场交易债券的估值全国银行间债券市场交易的债券,采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格。

(五)计价错误的处理及责任承担(1)基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。

当错误率达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理公司应及时向监管机构报告。

当计价错误率达到 0.5%时,基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

(2)基金管理公司和托管人未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定,给基金财产或基金份额持有人造成损害的,应分别对各自行为依法承担赔偿责任。

因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的,应承担连带赔偿责任。

(六)暂停估值的情形(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

QDII 基金资产的估值问题(一)估值责任人在实践中,基金管理公司是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体,托管人负有复核责任。

(二)QDII 基金份额净值的计算及披露(1)基金份额净值应当至少每周计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露。

(2)基金份额净值应当在估值日后 2 个工作日内披露。

(3)基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露。

(4)基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映。

(5)流动性受限的证券估值可以参照国际会计准则进行。

(6)衍生品的估值可以参照国...

如何正确操作基金

基金投资,最关键莫过于两个问题,其一是买什么基金,其二是什么时候买卖。

相比较,后一个问题带给基民的困扰丝毫不小于第一个。

由于基金投资的盈利,在于低买高卖,赚取差价,别无其它途径。

而要实现低买高卖,全在于选择合适的买进卖出时机。

所以,时机选择的重要性,怎么估价也不会过头。

这个问题一直是一个困扰投资者的难题,即使对机构投资者来说也很难判断最佳买入卖出时机。

从我国基金投资者的申购赎回行为来看,在市场大幅上涨赚钱效应明显的时候,大量申购资金会涌入。

指投资者在亏损时往往偏面信奉长期持有,持有亏损基金,而在前期投资基金被深套后,会产生一定的恐惧心理,在最终解套时不少投资者会选择赎回。

基民在作出投资决策时,一般有种明显的偏误,当投资处于获利状态时,投资人很容易在有小小的涨幅后就急着出售以实现获利;相对的,当投资处于亏损状态时,投资人却不愿意出售承认亏损。

这样一来,当投资者需要周转资金时,他们通常会出售获利的基金或者亏得少的基金,而不是亏得多的基金,这样就会导致“劣基驱逐良基”的局面,无缘良好收益。

纵观多年来基金申购赎回行为,事后来看这种择时行为失败明显多于成功。

对投资来说,最理想的情况,莫过于低吸高抛,逢低加仓,逢高减仓。

但是每次都要做到这一点,是异常困难乃至根本就不可能。

当我们谈市场时机选择的问题时,因为是回头看,所以看得清市场的波动,可以夸夸其谈地说应该在这个时点买进,那个时点卖出。

而在投资操作时,面对的是未来的市场,对于上涨和下跌很难准确把握,事实上经常出现买入不久后股市下跌,或者赎回后股市却一路疯涨的情况。

证券市场从来只按自身固有的规律运行,绝不会服从于某些人的愿望,如果不潜心研究如何择时买卖基金,很难盈利;即便有浮盈也迟早会蒸发,甚至再度沦落为“被套族”。

以下关于买进卖出时机的看法值得引起高度重视:(一)买进的时机 1、股价已连续下跌3日以上,跌幅已经渐缩小,且成交也缩到底,若突然变大且价涨时,表示有大户进场吃货,宜速买进。

2、股价由跌势转为涨势初期,成交量逐渐放大,形成价涨量增,表示后市看好,宜速买进。

3、市盈率降至20以下时(以年利率5%为准)表示,股票的投资报酬率与存入银行的报酬率相同,可买进。

4、个股以跌停开盘,涨停收盘时,表示行情将大反转,应速买进。

(二)卖出时机 1、股价暴涨后无法再创新高,则大盘有下跌之可能。

2、股价跌破底价支撑之后,若股价连续数日跌破上升趋势线,显示股价将继续下跌。

3、股价自低档开始大幅上涨,比如第一波股价指数由2500点上涨至3000点,第二波由3000点上涨至4000点, 在4000点直奔5000点,短期目标已达成,若至5000点后涨不上去,无法再涨。

4、股价在经过某一波段下跌之后,进入盘整,若久盘不涨而且下跌,应予卖出。

对投资者来说,设立止损点和盈利点非常重要, 当股市已连续长时间上涨,出现可能回调而应该赎回的信号时,就要按事先设立的盈利点赎回出局,使盈利落袋为安,不可太过贪婪,乃至把已获盈利付诸东流,建议将止损点设在计及申购赎回费用后亏损10%的位置。

当股市经历一段时间下跌后,基金已经亏损,但基本面并未有利多变化,后市仍然看跌,这时也应考虑赎回止损。

赎回应遵循以下原则: 1.分批赎回 分批建仓或减仓是很好的法则。

投资基金数额较大或者基金投资占总资产比重较大的投资者,可以考虑市场上涨一定的幅度(如20%)便赎回一部分,边涨便赎,这样有利于降低风险。

2.虽然股市连续多日下跌,但累计跌幅未超过10%左右,从基本面分析并无走熊的趋势,而你所持有的基金向来业绩优秀,就不应该赎回,因为一旦你卖了就可能买不到了。

由于认为规模太大会影响业绩,这类绩优基金通常规模达到一定程度就暂停申购,却仍旧开放赎回。

说“暂停”却往往一停就是半年甚至一年以上,如华夏大盘。

3.知足常乐 有些投资者非要把手中的基金换成收益率最高的优基金,以致频频赎回再申购。

这是一种理想的完美主义。

须知世界上没有哪只基金能够在所有的时间跑第一,果疲于奔命,失去了基金轻松投资的本义,而且往往无助于盈利。

经济学家西蒙曾说,勿求最好,满意即可。

基金投资也贵在知足常乐。

由于股市存在的板块轮动效应,重仓不同板块的不同基金都有可能在某段时间领跑,你的基金只要在大多数时间都在同类型的前1/3,就已经是非常不错的了。

要学会用基金转换 基金买卖的手续费比较高,所以,如果每次市场行情不好时,投资者都选择赎回基金,等市场行情向好的时候再申购的方式,无疑会付出很大的投资成本。

其实,完全没必要非得这样操作。

一般而言,当股市行情不好时,将手中持有的股票型基金转换为货币市场基金或债券基金等风险低的品种,避免因股市下跌造成的损失;当市场行情转暖时,再将手中持有的低风险低收益品种转换成股票型基金或混合基金,以便充分享受市场上扬带来的收益。

在诸多基金网站上,每天都有大量的关于后市走势的评论文章,细看没有哪二篇文章的说法完全相同,有的甚至...

私募股权基金管理人备案后多久要产品备案

根据《登记备案办法》,私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案。

1、基金备案步骤生成基金编码:根据备案系统要求,如实填报基金名称、基金简称、基金类型、管理类型等基本信息,生成基金编码:填写附表信息,按照附表提示,如实填写基金主要投资方向、投资情况等信息,并上传基金风险揭示书、投资者承诺函、实缴出资证明、基金合同(公司章程或合伙协议)、委托管理协议(适用于委托管理型)、托管协议、投资者明细等文件。

2、基金备案注意细节基金合同条款:2016年4月15日,基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》,明确了私募基金产品的募集程序和要求,并于2016年07月15日开始施行。

2016年7月15日之后备案的基金,签署基金合同(公司章程或合伙协议)应结合《私募投资基金合同指引》,载明合同指引规定的必备条款,并注明签署日期。

合格投资者确认:在私募投资基金募集阶段,必须由投资者签订《投资者承诺函》,承诺符合投资者的标准。

募集机构与投资者签订《私募投资基金风险揭示书》,由募集机构揭示存在的风险,投资者逐项确认。

3、托管协议按照《中华人民共和国证券投资基金法》第三章条款,严格区分保管协议和托管协议,保管协议不能作为托管协议,在“基金托管人”栏可选择不适用,但保留保管协议作为托管协议的附件。

“基金托人”下拉菜单中未找到基金托管人名称时,可以选择不适用,在“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写,并在“其他问题文件描述上传”处上传托管协议。

4、实缴出资证明因投资者名称变更导致出资凭证上投资者名称与目前名称不一致的,需要在“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写,并在“其他问题文件描述上传”处上传变更证明文件。

私募基金备案与私募基金产品备案,中国基金业协会管理越来越严,根据2016年从中国基金业协会官网获取信息,备案通过率几乎不及十分之一